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[我和军队的不解之缘][听见:留住长江美丽容颜][四季安徽·美丽农庄]
家族办公室:国际金融市场一股神秘力量
2018-12-24 11:48 来源:文汇报 

  法国欧尚集团现任主席阿诺·穆里耶兹在欧尚超市内采购。视觉中国

  据英国媒体报道,一场关于“家族办公室”(Family Office,简称FO)的研讨会近日在迪拜召开。出席会议的人士非富即贵,包括贵族、亿万富翁、他们的继承人以及资产管理者等。“在这个房间里,与会人员的资产加起来也许超过2万亿美元。”一位参会的记者在文中写道。

  他们在讨论一种新的资产管理模式——家族办公室,会不会成为改变国际金融领域格局的“提坦诸神”?

   “超级富翁的超级帮手”

  家族办公室已成为投资界一股不可小觑的力量。当前,全球亿万富翁控制了近9万亿美元的资产,其中约4万亿美元放在家族办公室中,这一数字甚至超过全球对冲基金管理的资产总额,相当于全球证券市场6%的投资额。最大的家族办公室已成为强硬的集团,在重大交易上能与全球性大银行以及私募公司匹敌。一位家族办公室主管说:“我们是大多数人从未听说过的、投资领域中最重要的部分。”

  家族办公室从家族产业中发芽并持续为一个家族服务,这就是它最纯粹的形式,即“单一家庭办公室”(SFO)。一家SFO约有十多位雇员,拥有至少1亿至1.5亿美元资产的家族才能负担起它的运转费用。

  而衍生的“多家族办公室”(MFO)则服务于多个雇主,最庞大的MFO可以服务上百个家族,费用均摊后,拥有2500万美元以上资产的家族即可负担。

  除了管理资金外,家族办公室还承担着各种令人眼花缭乱的服务,包括税务和法律服务,监管网络安全等。有的还能处理敏感的家族事务,例如拟定婚前协议或离婚协议,帮助继承人上任等。因而被称为“超级富翁的超级帮手”。

  家族办公室还帮助不少家族打破了“富不过三代”的魔咒。追根溯源,家族办公室是随着19世纪美国“强盗式资本家”的发家而诞生,美国标准石油公司创始人约翰·洛克菲勒率先在1882年成立了他的家族办公室;摩根大通创始人约翰·皮尔庞特·摩根随后效仿。而法国欧尚超市集团的穆里耶兹家族,绵延五代已有600多名家族成员,如此庞大的家族事务正是由其家族办公室维持着。在美国和欧洲,几百个家族办公室已经服务了三代以上的家族成员。

   金融危机催生了SFO的爆炸式增长

  本世纪以来,家族办公室的数量出现了爆炸式的增长,其范围也开始向其它国家蔓延。大约有5000至一万个家族办公室坐落于美国、欧洲以及亚洲主要的金融中心,据悉,在印度也有45个家族办公室正式成立。

  印度第二大制造业巨头戈卡达出口公司董事长在2007年隐退之后,就委任其女婿鲁帕尼建立一个SFO来管理家族财富并向下一代过渡。为此,鲁帕尼花了一年时间,奔赴世界各地参加各种会议、收集相关知识,“在印度,这是个非常新的领域,我去欧洲大陆和伦敦的家族中了解他们创办家族办公室的经历。”

  全世界超过2/3的家族办公室成立于2000年后,据《经济学人》杂志分析,这是因为近年来金融领域中“流动性事件”的增多,比如初次公开发行后有大量的现金需要管理;另外,作为一股“时尚潮流”,尤其是亚洲新兴的亿万富翁不甘站在这个俱乐部的门外;同时,还源于富豪们对第三方资产管理者信心的破灭,它们充斥着各种不透明和贪污的丑闻,银行竭力推销昂贵的产品,合伙人总是收取高额的回扣等等,特别是2008年金融危机浇灭市场信心以来,据《福布斯》杂志报道,SFO的数量一下子增长了10倍。

  亿万富翁的增多也是个中原因之一。1980年来,世界上0.01%的人占据世界总财富份额已由3%上升到8%。可以说了解家族办公室也是了解这些“0.01%们”是如何挣更多钱的。

  显然,家族办公室会被冠上“加剧社会不平等”之类的“罪名”,但这还不是最令人担心的事情。《经济学人》例举了家庭办公室崛起可能带来的三个忧心的后果:第一个担忧是它可能危及金融系统的稳定性,不透明性若与巨额资金相关联,可能给市场带来爆炸性的震动,如1998年,超级富豪力挺的美国长期资本管理公司1000亿美元对冲基金投资失误,震动了华尔街;同时,家族办公室可能放大富人对经济的影响力,比方说,比尔·盖茨如果专门在土耳其投资,他将控制当地65%的股票市场;而最危险的后果是,家族办公室能比普通投资者更有特权获取信息、交易和税收计划。

  当超级富豪“自己动手丰衣足食”,也就是家族办公室崛起之时,它是否会像希腊传说中曾统治世界的“提坦诸神”,带来巨大而可怕的力量?(吴姝)

关键词 家族 国际金融 一股 力量 超级[ 编辑:钟旺高 ]
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